АНАЛІЗ ЗМІННОСТІ ЕФЕКТИВНОСТІ РИЗИК-КОНТРОЛЮ КЛІЄНТІВ БАНКУ В СИСТЕМІ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ
Анотація
У статті удосконалено аналітичний підхід до визначення змінності параметрів ефективності ризик-контролю клієнтів банку залежно від зміни видів порушень банків у сфері фінансового моніторингу, що, на відміну від наявних, враховує обґрунтування розподілу банків згідно з рівнями ризику (низький рівень ризику, середній рівень ризику, високий рівень ризику) з визначення їх кількісного значення, динаміку зміни порушень у сфері фінансового моніторингу, обумовленість залежності видів порушень у сфері фінансового моніторингу та формалізацію зв’язків ризик-контролю клієнтів банку з порушеннями у сфері фінансового моніторингу, що дає змогу виявити утворення ризикових ситуацій на початкових етапах, оцінити вагомість їх негативного впливу, що сприяє вжиттю релевантних превентивних заходів у сфері фінансового моніторингу.
Посилання
Андрійченко Ж., Літвінова С. Статистичне обґрунтування необхідності запровадження ризик-орієнтованого підходу у сфері фінансового моніторингу в Україні. Проблеми і перспективи розвитку підприємництва : збірник наукових праць ХНАДУ. № 2 (17). Харків : ХНАДУ, 2017. С. 49–55.
Ачкасова С. Удосконалення державного регулювання у сфері фінансового моніторингу в Україні при європейській інтеграції. Сучасні загрози безпеці на національному та регіональному рівнях : збірник матеріалів науково-теоретичної конференції (м. Суми, 19–20 квітня 2018 року). Суми : Сумський державний університет, 2018. С. 3–6.
Внукова Н. Управління ризиками фінансових установ у сфері фінансового моніторингу. Наукові записки Національного університету «Острозька академія». 2018. Серія «Економіка». № 8 (36). С. 64–68.
Коваленко В. Скорингова система оцінки ризику клієнта щодо використання ним банку для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Приазовський економічний вісник. 2019. Вип. 3 (14). С. 387–391.
Колодізєв О. Система комплаєнсу в банках : нові властивості та виклики сучасності. Сучасні проблеми фінансового моніторингу : збірник матеріалів VI Всеукраїнської науково-практичної конференції (23 листопада 2018 року). Харків : ХНЕУ ім. С. Кузнеця, ТОВ «ТО Ексклюзив», 2018. С. 13–16.
Чмутова І. Визначення рівня ризику відмивання коштів за показниками операційного ризику та надійності банку. Економічний розвиток і спадщина Семена Кузнеця : матеріали Міжнародної науково-практичної конференції (31 травня – 1 червня, 2018 року). Харків : ХНЕУ ім.. С. Кузнеця, 2018. С. 196–197.
Заходи впливу // Офіційний сайт НБУ. URL: https://bank.gov.ua/ua/news/all?tags=corrective_measures&page=1&perPage=5 (дата звернення: 20.07.2020).
Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу : Постанова Правління НБУ від 19 травня 2020 року № 65 / Правління Національного банку України URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0065500-20 (дата звернення: 20.07.2020).
Andrijchenko Zh., Litvinova S. (2017) Statystychne obgruntuvannja neobkhidnosti zaprovadzhennja ryzyk-orijentovanogho pidkhodu u sferi finansovogho monitorynghu v Ukrajini [Statistical substantiation of the need to introduce a risk-oriented approach in the field of financial monitoring in Ukraine]. Problemy i perspektyvy rozvytku pidpryjemnyctva, vol. 2, no. 17, рр. 49–55.
Achkasova S. (2018) Udoskonalennja derzhavnogho reghuljuvannja u sferi finansovogho monitorynghu v Ukrajini pry jevropejsjkij [Improving state regulation in the field of financial monitoring in Ukraine with European integration]. Suchasni zaghrozy bezpeci na nacionaljnomu ta reghionaljnomu rivnjakh (Ukraine, Sumi, April 19–20, 2018), Sumi: Sumy State University, рр. 3–6.
Vnukova N. (2018) Upravlinnja ryzykamy finansovykh ustanov u sferi finansovogho monitorynghu [Risk management of financial institutions in the field of financial monitoring]. Naukovi zapysky Nacionaljnogho universytetu “Ostrozjka akademija”, vol. 8, no. 36, рр. 64–68.
Kovalenko V. (2018) Skorynghova systema ocinky ryzyku klijenta shhodo vykorystannja nym banku dlja leghalizaciji dokhodiv, oderzhanykh zlochynnym shljakhom [Skoringova sistema oczi’nki riziku kli’yenta shhodo vikoristannya nim banku dlya legali’zaczi’yi dokhodi’v, oderzhanikh zlochinnim shlyakhom]. Priazovs’kij ekonomi’chnij vi’snik, vol. 3, no. 14, рр. 387–391.
Kolodizjev O. (2018) Sistema komplayensu v bankakh : novi’ vlastivosti’ ta vikliki suchasnosti’ [Compliance system in banks: new features and challenges of today]. Suchasni’ problemi fi’nansovogo moni’toringu (Ukraine, Kharkiv, November 23, 2018), Kharkiv: TO Exclusive LLC, pp. 13–16.
Chmutova I. (2018) Vyznachennja rivnja ryzyku vidmyvannja koshtiv za pokaznykamy operacijnogho ryzyku ta nadijnosti banku [Determining the level of money laundering risk according to the indicators of operational risk and reliability of the bank]. Ekonomichnyj rozvytok i spadshhyna Semena Kuznecja (Ukraine, Kharkiv, May 31). Kharkiv, рр. 196–197.
Oficijnyj sajt NBU. Zakhody vplyvu. Available at: https://bank.gov.ua/ua/news/all?tags=corrective_measures&page=1&perPage=5 (accessed 20.07.2020).
Pro zatverdzhennja Polozhennja pro zdijsnennja bankamy finansovogho monitorynghu: Postanova Pravlinnja NBU. Available at: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0065500-20 (accessed 20.07.2020).
